2024年から新しいNISA制度が始まります。
非課税投資枠の拡大や非課税保有期間の無期限化などにより、現行制度よりも長期投資に適した制度に生まれ変わります。
そこで特に注目されるのがインデックスファンドと呼ばれる投資信託です。
この記事では、インデックスファンドの中でも特に人気のeMAXIS Slimシリーズを紹介します。
シンプルで豊富なラインナップと低コストで人気のeMAXIS Slimを新NISA制度での投資先のライナップに加えてはいかがでしょうか？
インデックスファンドとは特定の株価指数に連動する投資信託
インデックスファンドとは投資信託のひとつで、特定の株価指数に連動するように設計されています。
株価指数に連動すると、その株価指数が上がればファンドも値上がりし、株価指数が下がればファンドも値下がりします。
ＦＰカワキ株価指数と言えば、日経平均株価やS&P500などがよく知られています
引用元；三井住友銀行公式サイト
株価指数に連動するということは、上の図のように指数とファンドの値動きが同じような動きをするということです。
そのためには、その指数を構成する銘柄に均等に分散投資すれば、理論上は同じような値動きをするはずです。
eMAXIS Slimの概要
引用元：eMAXIS Slim公式サイト
eMAXIS Slimは三菱UFJ国際投信が提供する投資信託です。
豊富でシンプルな商品ラインナップと低コストが特徴で、投資初心者からベテランまで幅広く人気のインデックスファンドです。
ＦＰカワキ最大の魅力は何と言っても運用コストの安さです
- 購入時・解約時手数料が無料
- 業界最低水準の運用コストを目指している
- ファンドが大きくなるほど実質的な信託報酬率が低くなる
引用元：eMAXIS Slim公式サイト
ＦＰカワキ各本面で高い評価を得ています
eMAXIS Slimに掛かる主なコスト
| 購入時手数料 | ありません |
| 運用管理費用（信託報酬） | ファンドにより定められた一定率（年率0.0968％（税抜 年率0.088％）以内～年率0.22％（税抜 年率0.2％）以内）を日々の純資産総額にかけた額※上場投資信託（リート）に投資する投資信託の場合は上場投資信託の費用がかかりますが、上場投資信託は市場の需給により価格形成されるため、当該費用は表示しておりません。 |
| その他の費用・手数料 | 監査費用、有価証券等の売買委託手数料、保管費用、マザーファンドの換金に伴う信託財産留保額、信託事務にかかる諸費用等 ※上記の費用・手数料については、売買条件等により異なるため、あらかじめ金額または上限額等を記載することはできません。 |
| 信託財産保留額 | ありません |
ＦＰカワキ信託報酬の値下げが実施されるので下記もチェックして下さい
- 米国株式（S&P500）についてはこちら（2023年4月25日〜）
- 全世界株式（オール・カントリー）含む８ファンドについてはこちら（2023年5月11日〜）
各コストの説明
購入時手数料
名前の通り、購入時に購入代金とは別に販売会社に支払う手数料です。
最近は、販売会社やファンドによってはこの費用が掛からない場合もあり、これをノーロードと言います。
運用管理費用等
投資信託を保有している間に掛かる費用のことです。
主なものは信託報酬で、保有額に所定の料率を掛けて算出し、販売会社・運用会社・受託会社へ支払われます。
この費用は長期保有すればするほど運用成績に影響を与えるので確認が必要です。
信託財産留保額
投資信託を解約する時に掛かる費用のことです。
解約代金に所定の料率を掛けて算出しますが、直接販売会社などに支払うのではなく信託財産（運用資金）に留保されることからこのように呼ばれます。
ファンドによっては掛からなかったり、購入時に掛かる場合もあるので確認することが大切です。
ＦＰカワキeMAXIS Slimは業界最低水準の運用コストを目指しており
、とても魅力的な設定となっています
新NISAで購入可能なeMAXIS Slim
比較項目の解説
| ベンチマーク | ファンドが目指す投資成果の目安とする指数。日経平均株価やS&P500などが代表的。 |
| 投資対象地域 | 主たる投資収益の発生源がどこの国や地域なのかを表す。 |
| 基準価格 | ファンドの値段のことで、原則1日1回公表されます。通常は1万口当たりの値段で表されます。 |
| 純資産総額 | ファンドの規模を表す指数。組み入れられている株式などの時価総額に利息や配当金などを加えて運用に必要なコストを引いたもの。 |
| 信託報酬率 | 信託報酬額を算出するために日々の保有残高に対して掛ける率。年率で記載されるのが一般的。 |
| 騰落率（過去3年） | ファンドが直近3年の間にどれだけ値動きしたか、損益はいくらかを表す指数。期間の始めと終わりの価格の比較なので、途中の値動きはわからない。 |
国内株式（TOPIX）
| ベンチマーク | 東証株式指数（TOPIX）（配当込み） |
| 投資対象地域 | 日本 |
| 基準価格 | 14,905円 |
| 純資産総額 | 667.51億円 |
| 信託報酬率 | 0.154%以内 |
| 騰落率（過去3年） | 50.67% |
国内株式（日経平均）
| ベンチマーク | 日経平均トータルリターン・インデックス（配当込み） |
| 投資対象地域 | 日本 |
| 基準価格 | 13,196円 |
| 純資産総額 | 276.20億円 |
| 信託報酬率 | 0.154%以内 |
| 騰落率（過去3年） | 54.23% |
先進国株式インデックス
| ベンチマーク | MSCIコクサイ・インデックス（配当込み、円換算ベース） |
| 投資対象地域 | グローバル（日本を除く） |
| 基準価格 | 20,329円 |
| 純資産総額 | 4,169.13億円 |
| 信託報酬率 | 0.1023%以内 |
| 騰落率（過去3年） | 93.95% |
引用元：eMAXIS Slim先進国株式インデックス目論見書
米国株式（S&P500）
| ベンチマーク | S&P500指数（配当込み、円換算ベース） |
| 投資対象地域 | 北米 |
| 基準価格 | 19,167円 |
| 純資産総額 | 18,757.09億円 |
| 信託報酬率 | 0.0968%以内 |
| 騰落率（過去3年） | 98.87% |
新興国株式インデックス
| ベンチマーク | MSCIエマージング・マーケット・インデックス（配当込み、円換算ベース） |
| 投資対象地域 | エマージング |
| 基準価格 | 12,390円 |
| 純資産総額 | 1,031.39億円 |
| 信託報酬率 | 0.1870%以内 |
| 騰落率（過去3年） | 49.29% |
引用元：eMAXIS Slim新興国株式インデックス目論見書
全世界株式（除く日本）
| ベンチマーク | MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み、円換算ベース） |
| 投資対象地域 | グローバル（日本を除く） |
| 基準価格 | 17,210円 |
| 純資産総額 | 2,250.14億円 |
| 信託報酬率 | 0.1144%以内 |
| 騰落率（過去3年） | 87.55% |
引用元；eMAXIS Slim全世界株式（日本除く）目論見書
全世界株式（オール・カントリー）
| ベンチマーク | MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（配当込み、円換算ベース） |
| 投資対象地域 | グローバル（日本を含む） |
| 基準価格 | 17,078円 |
| 純資産総額 | 9,602.32億円 |
| 信託報酬率 | 0.1144%以内 |
| 騰落率（過去3年） | 84.68% |
引用元：eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）目論見書
全世界株式（３地域均等型）
| ベンチマーク | 東証株式指数（TOPIX）、MSCIコクサイ・インデックス（配当込み、円換算ベース）、MSCIエマージング・マーケット・インデックス（配当込み、円換算ベース）を均等に組み合わせた合成指数 |
| 投資対象地域 | グローバル（日本を含む） |
| 基準価格 | 14,397円 |
| 純資産総額 | 69.08億円 |
| 信託報酬率 | 0.1144%以内 |
| 騰落率（過去3年） | 64.13% |
引用元；eMAXIS Slim全世界株式（３地域均等型）目論見書
バランス（８資産均等型）
| ベンチマーク | 東証株式指数（TOPIX）、MSCIコクサイ・インデックス（配当込み、円換算ベース）、MSCIエマージング・マーケット・インデックス（配当込み、円換算ベース）、NOMURA－BPI総合、FTSE世界国債インデックス（除く日本、円換算ベース）、JPモルガンGBI‐EMグローバル・ダイバーシファイド（円換算ベース）、東証REIT指数（配当込み）、S&P先進国REITインデックス（除く日本、配当込み、円換算ベース）を12.5%ずつ組み合わせた合成指数 |
| 投資対象地域 | グローバル（日本を含む） |
| 基準価格 | 13,479円 |
| 純資産総額 | 1,830.88億円 |
| 信託報酬率 | 0.154%以内 |
| 騰落率（過去3年） | 38.80% |
引用元；eMAXIS Slimバランス（８資産均等型）目論見書
まとめ
2024年から始まる新NISA制度は非課税保有期間が無期限となります。
つまり、長期投資を目的とする投資家にはとっては、とても利用しやすい制度に生まれ変わります。
そこで、インデックスファンドをお勧めします。
インデックスファンドは長期投資をすればするほど成果を享受しやすい投資信託です。
その中でも、eMAXIS Slimシリーズは商品構成がシンプルでわかりやすく、投資家のニーズに応えることができる商品が揃っています。
- 購入時・解約時手数料が無料
- 業界最低水準の運用コストを目指している
- ファンドが大きくなるほど実質的な信託報酬率が低くなる
引用元：eMAXIS Slim公式サイト
引用元：eMAXIS Slim公式サイト
ＦＰカワキ各本面で高い評価を得ています
またコストも低く抑えられていることから、初心者にも購入しやすくなっています。
新NISA制度を利用しようと考えている方は是非チェックして下さい。
最後までお読みいただき有難うございました。
ＦＰカワキ投資の最終判断は自己責任でお願い致します
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